Cơ quan Cảnh sát điều tra vừa phát lệnh truy tìm Đào Thị Thu Trang để làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đây là thủ đoạn “ve sầu thoát xác”, khi đối tượng xây dựng lòng tin tuyệt đối để huy động số tiền khổng lồ rồi đột ngột cắt đứt liên lạc.
Kịch bản “đầu tư bất động sản” và con số 60 tỷ
Dựa trên hồ sơ vụ việc mà GMNC tổng hợp, đối tượng Trang đã sử dụng kịch bản rất bài bản để dẫn dụ các nạn nhân:
Chân dung đối tượng Đào Thị Thu Trang đang bị cơ quan công an truy tìm trên toàn quốc
- Vỏ bọc thành đạt: Đối tượng thường xuyên khoe mẽ sự giàu có, các mối quan hệ rộng và thông tin về các dự án bất động sản tiềm năng hoặc lo nguồn hàng giá gốc.
- Lợi nhuận mồi: Ban đầu, Trang huy động số tiền nhỏ và trả lãi cực kỳ sòng phẳng, đúng hạn. Điều này khiến nạn nhân mất cảnh giác, tin rằng đây là kênh đầu tư vàng.
- Cú chốt hạ: Khi niềm tin đã đủ lớn, các nạn nhân dồn toàn bộ vốn liếng, thậm chí vay mượn người thân để đưa cho Trang. Sau khi gom được số tiền khoảng 60 tỷ đồng, đối tượng đã tẩu tán tài sản và bỏ trốn khỏi nơi cư trú.
Tại sao những cá nhân đơn lẻ lại có thể lừa được hàng chục tỷ đồng?
Theo tin tức được GMNC cập nhật, tội phạm lừa đảo cá nhân như trường hợp này thường đánh vào tâm lý đám đông và sự nể nang. Các nạn nhân thường có mối quan hệ quen biết hoặc được người quen giới thiệu, dẫn đến việc chủ quan, không thực hiện các thủ tục pháp lý, hợp đồng thế chấp tài sản khi giao tiền.
Thực chất, đây là một dạng biến thể của mô hình Ponzi cá nhân. Tiền của người sau được dùng để trả lãi cho người trước, tạo ra một ảo giác về sự vận hành hiệu quả của dòng vốn. Khi một cá nhân huy động vốn với lãi suất cao hơn nhiều so với ngân hàng mà không có dự án thực tế minh bạch, rủi ro mất trắng luôn cận kề.
Hướng dẫn đầu tư bất động sản an toàn từ GMNC
Để tránh trở thành nạn nhân của những vụ việc tương tự, GMNC khuyến nghị cộng đồng thực hiện các nguyên tắc bảo mật tài chính sau:
Các bước kiểm tra uy tín đối tác trước khi giao tiền từ GMNC
- Không tin vào lãi suất “trên trời”: Mọi lời hứa hẹn lợi nhuận cố định 5-10%/tháng từ các cá nhân đều là dấu hiệu lừa đảo. Hãy nhớ: Lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cực lớn.
- Kiểm tra tính pháp lý của dự án: Nếu đối tượng nói đầu tư bất động sản hay nhập hàng, hãy yêu cầu xem hồ sơ dự án, giấy phép kinh doanh và các chứng từ liên quan. Tuyệt đối không giao tiền chỉ dựa trên lời hứa.
- Thực hiện giao dịch qua ngân hàng: Mọi khoản vay mượn hoặc đầu tư phải có nội dung chuyển khoản rõ ràng và hợp đồng có công chứng. Giấy viết tay không đủ sức nặng pháp lý để bảo vệ bạn trong các vụ đại án lừa đảo.
- Cảnh giác với “vỏ bọc” hào nhoáng: Đừng để sự sang trọng bên ngoài (xe xịn, đồ hiệu) làm lóa mắt. Đó thường là công cụ để kẻ lừa đảo xây dựng uy tín ảo.
- Hành động ngay khi mất liên lạc: Nếu người cầm tiền có dấu hiệu lánh mặt hoặc chậm trả lãi, hãy lập tức thu thập bằng chứng và báo cáo cơ quan công an thay vì chờ đợi “hứa lèo”.
“Tiền mồ hôi nước mắt phải được gửi gắm vào nơi có pháp luật bảo vệ”, đừng để những mối quan hệ thân quen trở thành kẽ hở cho kẻ xấu trục lợi.
>>> Xem thêm: Tội phạm lợi dụng “AI mô phỏng khuôn mặt” để lừa đảo xuyên quốc gia
